Gestión de Personas

Este capítulo describe todo el procesamiento de personas para el sistema central SysOne Policy Automation™. El mismo es la base del módulo de personas del sistema central, todo este modelo será replicado para todas las personas ya sean físicas o jurídicas que participen en el proceso de una póliza.

La visión funcional que persigue la implementación del sistema a proveer se basa en los siguientes pilares.

Es importante destacar que el sistema central trata a las personas individualmente del rol en el cual participan dentro del contexto del negocio de seguros, esto quiere decir que da lo mismo si es asegurado, tomador, proveedor, beneficiario, ante todo los individuos son personas físicas o jurídicas con características particulares y atributos específicos.

Los factores clave que persigue funcionalmente el módulo de Personas son los siguientes:

• Compartir información fidedigna de los clientes de la empresa con todos los módulos internos, las aplicaciones o terceras partes que involucren datos de clientes. Estos pueden ser canales de ventas u otros agentes.
• Capacidad de segmentar, calificar y cuantificar todos los clientes de la empresa acorde a diversos criterios establecidos.
• Gestión única, rápida y efectiva de los datos de los clientes.
• Maximizar la información del cliente y sus relaciones con métricas apropiadas.
• Tener una vista centralizada de los clientes de la empresa y sus correspondientes pólizas.
• Identificar personas con diferentes roles y en función de sus roles dentro del negocio asociarle atributos específicos.
• No poseer personas duplicadas para la gestión del negocio.

Valor y calificación de la persona

La aplicación provee herramientas y está contemplado dentro del modelo de datos propuesto por SYSOne, métricas de calificación de las personas. De esta manera dentro de la aplicación se podrán establecer patrones de:

• Importancia de la persona para la empresa. Rating.
• Perfil de cantidad de datos completos.
• Importancia de la persona en función de sus relaciones.
• Mapas de relaciones.
• Segmentos a los que pertenece.
• Pólizas y riesgos en los cuales participa.
• Scorings de diferentes tipos, como financieros, técnicos de siniestros, etc.

Utilizando estas técnicas se podrán establecer cuan valiosos son los datos de determinadas personas y que es necesario para completar los mismos llevándolos a su nivel óptimo. Asimismo la aplicación provee una serie de paneles para obtener una vista completa del cliente como lo muestra la imagen.

Segmento o segmentos de personas

Dentro del modelo de datos propuesto por el módulo de la solución, todas las personas se podrán asociar a un segmento para luego crear grupos para futuras operaciones sobre las mismas.

Estos segmentos se pueden definir por el usuario los cuales son mantenidos a través de las interfaces web de mantenimiento, ver herramienta de configuración del ISB. Es importante destacar que una persona puede pertenecer a diferentes segmentos acorde a sus atributos y propiedades definidas.

Existen casos de segmentación automática, basados en reglas, por ejemplo, se podría determinar que si una persona tiene una póliza vigente con inversión con sumas aseguradas altas automáticamente la persona pertenezca al segemento "Inversores".

Es importante destacar que SYSOne ya provee un mecanismo de segmentación y envío de comunicaciones masivas a personas vía e-mail.

Relaciones entre personas

El modelo de datos y sus correspondientes mapeos de objetos, permiten establecer relaciones entre personas generando un árbol (n)ario de ramas, las cuales representan el mapa de relaciones de una persona.

Esta utilidad, es muy útil para determinar como un individuo se relaciona con otro dependiendo de diversos casos (comerciales, siniestros, parentescos y otros) y el impacto que representa sobre el negocio si se ejerce una acción sobre una persona.

Entonces de esta manera se puede crear un mapa como lo muestra la siguiente imagen.

Como se mencionaba anteriormente también pueden existir mas de un tipo de relaciones entre personas, en este caso “miembro de” y “director financiero de”. Todos los tipos de relaciones también pueden ser configurados por el usuario dentro del módulo de configuración del ISB.

Las relaciones pueden ser eliminadas lógicamente de la base de datos, por lo cual las mismas pasan a estar como no vigentes. Cada vez que se borra una relación o cualquier elemento de una persona, el sistema registra el suceso en un log de interacción, recordando la fecha y el usuario que realizó dicho cambio en los datos.

La siguiente imagen muestra una pantalla de la aplicación de personas con sus correspondientes relaciones.

vCard

Otra funcionalidad que se puede destacar con respecto a las relaciones, es la capacidad de poder importar, relaciones y personas desde archivos o contactos vCard.

vCard es un formato estándar para el intercambio de información personal, específicamente tarjetas personales electrónicas (electronic business cards). Las vCards son usualmente adjuntadas a mensajes de correo electrónico, pero pueden ser intercambiadas en muchas otras formas, como en la Web o a través de redes sociales como Linked-In. Pueden contener nombre, dirección, números telefónicos, direcciones web, logos, fotografías, e incluso clips de audio. Los archivos que contienen información de tipo vCard llevan extension .vcf o .vcard.

La funcionalidad de vCards permite entre otras aplicaciones la capacidad de compartir las personas registradas en el sistema central entre varios dispositivos, entre ellos celulares o tabletas, de esta manera los ejecutivos de cuenta podrán tener todos sus contactos actualizados y sincronizados con el sistema central.

Un ejemplo:

BEGIN:VCARD
VERSION:2.1
N:Rojas Hernandez; Ramphy Samuel
FN:Ramphy Samuel
ORG: Red Total Inc.
Site: Venesitio.com
TITLE:
TEL;CELL;PREF:0416-7689320
VOICE:
END:VCARD

Al poder importar un contacto desde una tableta o dispositivo móvil en la aplicación, nos minimiza la interacción y carga de datos de las personas para luego ejercer acciones comerciales y ser mas eficiente con el tratamiento de sus datos.

Archivos

Dentro del módulo de personas, también se podrán subir y asociar archivos de importancia sobre la persona, como por ejemplo los documentos de identidad escaneados, certificados de salud, etcétera:

Notas

Además, existe la posiblidad de agregar notas, cada nota es un documento exactamente igual a aquellos que elaboramos con editores de texto, permitiendo editar la calidad del texto y su formato acorde a las necesidades de cada usuario.

Tipos de Personas

Toda persona dentro del sistema será catalogada con un rol o roles con los cuales participa dentro del negocio y un tipo. Simpre se distinguen aquellas personas Físicas como Jurídicas.

El modelo de datos se encuentra normalizado de manera tal de contener todos los datos genéricos de una persona no importa su tipo, en forma unívoca y en una sola tabla. _La siguiente porción reducida del modelo de datos muestra la situación mencionada en un formato relacional.

Como se puede ver, al entidad PARTY es la que contiene todas las relaciones y datos comunes a todos los tipos de personas, luego se heredan de esta entidad aquellas dos tipos de personas solicitadas ORGANISATION (Persona Jurídica) y PERSON (Persona Física).

Datos Generales

Capacidad para re definir el modelo de datos de personas global a la organización, desarrollándolo a medida o importando los modelos estándar que se van definiendo para los diferentes sectores verticales.

Posibilidad de integrar información de fuentes de diversos tipos, tanto de datos estructurados como de contenidos no estructurados (p. ej., documentos) provenientes tanto de diferentes sistemas y unidades de negocio dentro de la organización como de proveedores externos, con el objeto de enriquecer al máximo la información.

Facilidad para definición de vistas personalizables del modelo global específicas por función.

Capacidades para gestionar identificaciones únicas de las personas, soportando las operaciones de matching/deduplicación y proporcionando claves de identificación globales y referencias cruzadas hacia los diferentes sistemas origen.

Es importante destacar que el sistema a proveer no es un sistema rígido o enlatado, cualquier otro dato o entidad derivada del proceso de análisis puede ser incluido; extendiendo y enriqueciendo el modelo actual de datos propuesto.

Logs de interacciones

Almacena y representa como esta persona es solicitada por las diferentes fuentes de datos y que tipos de datos se le solicitan. Ver sistema de auditoría y control.

De esta manera, por ejemplo se puede determinar si las personas son consumidas mucho mas por el sistema de CRM que por el sistema de gestión propio de personas. Con este conjunto de registros se apunta a diagnosticar como son consumidos los datos de las personas por aplicaciones terceras.

No obstante también dentro de este log, se registran las interacciones que tiene la persona con un usuario de la aplicación. Asumiendo que el usuario entra a la aplicación Web a proveer para la gestión de personas y cambia datos, dicho suceso es registrado dentro de este log.

Versionado de datos de las personas

Por cada atributo de una persona que se cambia, el sistema genera una nueva versión de la entidad en su conjunto. Dicha versión pasa a ser clave de la persona, permitiendo al sistema en su conjunto poder analizar entidades y sus datos en diversas versiones.

El siguiente ejemplo muestra como resulta la clave luego de que una entidad es sometida a cambios.

El sistema soporta modos de funcionamiento tanto batch como en tiempo real, de modo que siempre pueda accederse a los datos más actualizados de las personas. También por ejemplo si los datos de las personas son alterados en modalidad batch, se versionarán los mismos para mantener registros de cambios realizados por otros sistemas que no sean las aplicaciones con las cuales la plataforma interactúa cotidianamente.

Esta funcionalidad también es muy útil cuando el modelo se encuentra sometido a diversos ciclos de migración de datos de diversas fuentes, si se combinan datos de dos fuentes diferentes, el sistema va a resultar en un solo registro con varias versiones por fuentes.

La siguiente imagen muestra el registro de cambios y versiones de una persona. Cabe la pena destacar que se deberá trabajar para darle a los campos un nombre no técnico, actualmente los mimos son representados por la entidad y el nombre del campo de la entidad, por ejemplo:

[PARTY:FAX]

Seguridad de acceso a datos

Posibilidad de definir políticas globales de acceso a los datos del modelo integrado para los distintos usuarios y perfiles. Una visión global de los datos de las personas permite implantar políticas de seguridad corporativas en el acceso a ellos, así como garantizar mejor el cumplimiento de la cada vez más exigente legislación en materia de protección de datos de carácter personal y de comunicaciones comerciales y marketing directo ("permission marketing").

Nuevamente, es necesario analizar que mecánicas de seguridad se implementarán para esta aplicación o si la misma deberá integrarse a algún mecanismo central de autenticación de usuarios como puede ser SSO. Cada rol de usuario dentro de la aplicación podrá obtener un conjunto de permisos los cuales de concederán o denegarán acceso a ciertas porciones del modelo de datos de las personas.

El acceso puede ser parcial, por ejemplo:

• El usuario puede modificar los datos domiciliarios de una persona.
• El mismo usuario NO puede modificar las condiciones fiscales de dicha persona.

Mapa de Riesgos

Esta funcionalidad permite que dada una persona se puedan identificar todas las pólizas, solicitudes y riesgos en la cual la misma participa en la modalidad:

• Tomador.
• Asegurado.
• Beneficiario.
• Solicitudes
• Control de cúmulos por reaseguros u otras variables.
• Otros.

De esta manera se listarán todas las pólizas en las cuales cualquier individuo participe, de esta manera se puede identificar cómo está asegurada la persona y el valor que tiene la misma para la aseguradora.

De la lista de pólizas en la cual la persona participe, se podrá ir a la consulta de póliza para ver las características de la misma.

Asistencia a campañas de marketing

Con este módulo se asistirá a las campañas de Marketing para no incluír dentro de un segmento de contacto a individuos que ya posean el producto que se está ofreciendo en dicha campaña.

Medios de pago

Al asociarse una persona a un producto, se configura cuál va a ser el medio de pago de la misma por defecto. Esa configuración queda asociada a la persona dentro del módulo de personas así se pueden modificar las preferencias.

Por otra parte, al contratar un nuevo producto, las preferencias de medio de pago vienen pre seleccionadas con la posiblidad de modificar el mismo.

Datos económicos

Para aquellos productos a los cuales es necesario agregar datos económicos como el salario ya que la prima se deduce del mismo, el módulo de personas permite asociar los mismos y mantener un histórico de evolución.